Con el objetivo de evitar que los contribuyentes diversifiquen las sumas entre distintas cuentas, las entidades financieras, como por ejemplo los bancos, deber�n cruzar la informaci�n de manera autom�tica con la AFIP y realizar el correcto seguimiento del dinero. De esta forma, el organismo estar� al tanto de montos bajos de transferencias bancarias entre usuarios y, en caso de no contar con documentaci�n respaldatoria, podr�a haber sanciones. La entidad controlar� todas las transferencias bancarias que superen los $200.000 . Las distintas entidades financieras tendr�n que informar al Banco Central de la Rep�blica Argentina (BCRA) cuando las transacciones superen ese monto. La administraci�n puede sancionarte en varios casos, como no entregar o no emitir facturas o comprobantes equivalentes por una o m�s operaciones comerciales, industriales, agropecuarias o de prestaci�n de servicios que realicen en las formas, requisitos y condiciones establecidas. El banco puede retener o rechazar la transferencia y solicitarte que justifiques los fondos. En caso contrario, podr�an cerrarte la cuenta y elaborar un Reporte de Operaci�n Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Informaci�n Financiera (UIF).